Aktiv förvaltning
Vad är aktiv förvaltning?
För dig som inte själv vill eller har tid att ta hand om ditt sparande har vi tagit fram fyra olika portföljer i vår aktiva förvaltning. Varje portfölj består av 5-15 fonder. Vilken av portföljerna du väljer beror på din riskprofil. Alla fyra portföljer är aktivt förvaltade dvs. de är under ständig tillsyn av oss på Fondmarknaden.se .
Våra portföljer
Vi bevakar och förvaltar, du får kontinuerlig information.
Varje portfölj är sammansatt av olika sorters fonder, från olika marknader och regioner som tillsammans skapar den risknivå du valt. Vi bevakar hela tiden fördelningen i portföljen för att över tiden ge dig som sparar den bästa avkastningen, givet en viss risknivå.
Avgift
Vi tar ut en löpande avgift för våra aktivt förvaltade portföljer. Avgiften är en årlig procentuell del av ditt sparade kapital och tas ut kvartalsvis. Du betalar med andra ord en fjärdedel av avgiften fyra gånger per år.
Den årliga avgiften
Förvaltningsavgift 1,0 % (Ex. moms)
Depåavgift 0,5 % (Ex. moms)
Den tredjepartsersättning som vi tidigare erhållit från fondbolagen kommer att betalas tillbaka till dig som slutkund på grund av nya regler sedan 3:e januari 2018.
För Intervenias kunder med support/serviceavtal
Förvaltningsavgift 0,4 % (Ex. moms)
Depåavgift 0,5 % (Ex. moms)
Den tredjepartsersättning som vi tidigare erhållit från fondbolagen kommer att betalas tillbaka till dig som slutkund på grund av nya regler sedan 3:e januari 2018.
Vad innebär aktiv förvaltning för mig?
Vi bevakar hur det går och ser till att portföljen hela tiden stämmer överens med din förväntade risknivå. Du kan när du vill byta portfölj från en riskklass till en annan, detta gör du enklast genom att kontakta Fondmarknaden.se:s kundservice. Vi skickar kontinuerligt ut information om hur sammansättningen av fonder ser ut, hur det går och hur vi resonerar kring vårt val av fonder. När du är inloggad på din sida kan du följa din aktivt förvaltade portfölj och där finner du alltid den senaste informationen om ditt sparande.
Kom igång
För att komma igång med den aktiva förvaltningen behöver Du som kund genomgå Fondmarknadens.se:s investeringsrådgivning.
Rådgivningen omfattar följande huvudmoment:
1. Anpassad risknivå i förhållande till dina sparmål.
2. Anpassad sparfördelning givet rådande konjunkturläge.
3. Anpassad fondfördelning för din sparsituation.
För att Fondmarknaden.se skall kunna genomföra investeringsrådgivning behöver Du som kund svara på lämplighetsfrågorna som finns i denna PDF:
Skicka svaren per post eller mail till följande e-postadress: info@fondmarknaden.se
Läs mer om Rådgivning enligt värdepappersmarknadslagen